多条“暗道”向国内用户开放交易，警惕虚拟货币交易

2021年5月6日晚，比特币最新价钱报57000美圆，截至目前，7日涨幅6.79%、年内涨幅547.72%、10年涨幅2300万倍。

固然频频呈现暴跌暴跌，极端行情不时演出，但比特币在2021年还是赚足了眼球，热度大涨之下，币圈吸收了越来越多的投资者。而这背后，也滋长了一家又一家币圈买卖所，其经过多种方式躲避监管，在高昂的手续费及杠杆游戏“滋养”下，依旧活得风生水起，赚得盆满钵满。

不时宣称注册在境外，被创始人花式撇清关系的OKEx（欧易），就是其中一例。记者留意到，固然监管对虚拟货币相关活动多次亮剑围歼，但目前OKEx买卖所仍面向国内用户开放买卖，且推出了上百倍的合约杠杆。

一面向用户宣称平台全面遵守所在国度的规章制度，但另一面又阳奉阴违绕过监管鼓舞新手买卖，爆仓和宕机频现、平台用户投诉维权不时之下，OKEx买卖所这一游走在监管红线上的灰色生意，还能走多远？

 多条“暗道”向国内用户开放买卖 

“你炒币吗？”

年内虚拟货币价钱大涨，市场狂热气氛之下，这样一个问题对国内大众来说曾经屡见不鲜，越来越多人开端讨论比特币，越来越多新手尝试在币圈买卖所买币，但他们未认识到的是，所谓“暴富游戏”的开端，风险也悄但是至。

OKEx就是其中一家面向国内用户开放买卖的币圈买卖所。近日，测评人员亲测发现，固然宣称注册在海外，但该平台仍然经过多条“暗道”支持国内用户开户、买卖。

第一条“暗道”是APP注册环节。记者留意到，多方监管严打之下，目前在各大应用市场很难直接搜索到OKEx官方APP，不过，OKEx官网仍在“新手学院”一栏放上了细致的新手操作教程，并针对Android、iOS两类不同版本，绕过应用市场监测，经过在阅读器环境下，直接下载或以内测的方式，下载APP中止买卖。

除了APP买卖外，OKEx官网在“买币”一栏也直接开设了快捷买卖功用，用户直接访问OKEx网站，注册账号并上传有效身份证件，中止个人实名认证后，便可直接中止各类虚拟货币的“置办”或“出卖”操作，经过一键买币支付完成后，就可等候放币，完成买卖。

测评人员留意到，在买币环节，OKEx支持银行卡、微信支付、支付宝三类支付方式，需留意的是，根据央行恳求，目前，各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为“虚拟货币”提供账户开立、注销、买卖、清算、结算等产品或效劳。那么这一买币操作又如何经过这三类支付渠道完成？这就离不开OKEx开设的第二条“暗道”。

记者以买币者的身份中止了多次体验亲测。其中，在置办比特币的过程中，选择经过支付宝渠道后，OKEx买卖所会显现平台卖家的姓名、支付宝账号及二维码，买币方需翻开支付宝中止转账操作，然后点击“已完成转账”按钮，在对方确认收款后再中止放币，从而完成买卖。但值得留意的是，测评人员在第一次转账时，由于备注文字内输入“BTC”，被OKEx买卖所卖家拒绝了买卖，然后便有OKEx工作人员提示，买币时不要备注任何信息，直接转账即可。

经过支付渠道直接转账、不备注信息是经过OKEx平台买卖的第二“暗道”，业内称这一做法主要是为了躲避多个支付通道的监控。果不其然，在测评人员第二次转账未备注任何信息时，平台很快便完成了买币买卖。

不过，也有平台卖家更倾向微信发红包的方式，有卖家提示道，“建议下单后加完好友发红包就行，尽量不要转账，容易风控，微信留言下单人姓名，确认信息无误后将立马放币。”

但是，这样简单粗暴的转账或者红包方式，如何保证用户资金安全？遇到纠葛如何追责？前述OKEx工作人员仅回应称，目前在自选区或快捷买卖区的卖家都属于平台认证商家，曾经向买卖所交纳相应保证金，但细致如何保证大额买卖资金安全，该人员未有进一步回应。

在业内看来，在没有第三方监管、托管，以及没有100%准备金制度保证下，买卖所资产安全问题恐难以得到保证。

 百倍合约背后风险高悬 

假设说暴跌暴跌的各类虚拟货币是投机性资产，那基于这类资产的超高杠杆合约，可以说将本就黑暗密布的虚拟货币买卖变成了一个近乎猖獗的大赌场。

举个例子，今年4月14日，比特币、以太坊价钱纷繁创历史新高，固然币价大涨，但做空的合约玩家却惨遭血洗。随着价钱的暴跌暴跌，仅24小时内，爆仓币民数量高达18万余人，爆仓金额高达77亿元。

早在两年前，OKEx便推出了永续合约，这是OKEx推出的一类以比特币等币种中止结算的虚拟合约产品，每一张合约代表100美圆的比特币，投资者可以经过买入做多合约或卖出做空来获取代币价钱上涨的收益，合约杠杆倍数为0.01～125倍。

所谓合约杠杆，OKEx将其解释为一种常见金融买卖制度，即保证金制度，“杠杆”使投资者可买卖金额被放大的同时，也使投资者获得的收益和承担的风险进一步加大。举个例子，假定当前比特币价钱为1万美圆，用户希望运用10倍杠杆开多1个比特币等值的永续合约，用户所需保证金为0.1个比特币。

不过，在虚拟货币暴跌暴跌的极端行情下，用户保证金率一旦低于平台设置的相关档位时，OKEx买卖所将直接按照破产价钱（保证金率为零的价钱）把该合约强平。当用户触发强平后，系统强平引擎还将以破产价钱接纳平仓，产生的平仓亏损会进一步注入风险准备金。

粗浅来说，所谓的杠杆买卖，实则是把本金放大数倍，以小资金中止更大买卖，一方面可完成以小博大，收益倍翻，但同时也必需承担可能构成的亏损翻倍风险。在业内看来，选择的杠杆越高，合约杠杆玩家承担的风险越大。如杠杆率为10，当跌幅超越10%，账户会直接爆仓；假设杠杆率是100，跌幅超越1%，就全部亏损。

价钱的暴跌暴跌加剧虚拟货币投资风险，而杠杆高达上百倍的合约买卖背后更是危机四伏。记者留意到，早在2020年3月，央行官便当发文警示虚拟货币买卖平台风险，并指出虚拟货币买卖平台的常见套路，即先经过虚假买卖骗取客户入场，再经过操作市场价钱和恶意宕机迫使客户爆仓。央行称，某大型虚拟货币买卖商平台一年内发作系统宕机6次，其中3次为不明缘由的突发缺点宕机。

而作为业内靠前的OKEx，近年来也曾多次呈现无法登陆、APP闪退以致是宕机等漏洞，招致大批账户异常，以致一些合约账户被强迫爆仓，盘绕着OKEx的维权纠葛更是一波接着一波。

 多方监管提示涉嫌从事非法金融活动 

测评人员留意到，除了买卖币买卖、合约杠杆买卖外，目前OKEx还推出了赚币、借贷等一系列衍生“金融效劳”。

所谓赚币产品，包括币币增值产品、锁仓挖矿产品、借贷投资端以及第三方的DeFi效劳，号称为用户提供更多的生息选择。从OKEx产品列表来看，该产品赚币币种包括泰达币、比特币、以太坊、莱特币等，大多为活期产品，参考年化在0.01%至24.71%不等。

而借贷产品主要包括C2C借贷，借款期限3-180天不等，年化利率在3.65%- 15.33%区间。

值得留意的是，OKEx买卖平台一面在平台宣称将全面遵守运营所在国度的规章制度，与政府部门协作并遵守适用法规；但另一面又在APP向用户提示“有些国度只允许用户之间中止买卖（又称‘C2C买卖’），如中国等；如您还未持有数字货币，可以运用本国货币向其他用户置办”。

如此明目张胆在APP向国内用户宣传可经过C2C买卖买币，能否合规？

需求厘清的是，无论是对虚拟货币买卖还是借贷、理财等衍生业务，监管方此前曾明令遏止。

2019年12月27日，北京市中央金融监管局、央行停业管理部、北京银保监局、北京证监局分离发布《关于进一步防范“虚拟货币”买卖活动的风险提示》称，伴随着区块链技术宣传推行，虚拟货币买卖活动在境内有死灰复燃迹象，部分虚拟货币买卖平台面向境内居民提供虚拟货币买卖效劳，经过数字货币抵押推出零息借贷、双币理财等项目，严重违犯人民银行等七部委发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》，涉嫌从事非法金融活动。

近期虚拟货币买卖活动有所抬头，不少中央金融监视管理局也发布风险提示。一些不法分子打着“虚拟货币”“区块链”的旗帜，经过虚拟货币抵押推出零息借贷、双币理财等项目，涉嫌从事非法集资、传销、网络赌博、诈骗等违法犯罪活动，严重扰乱了经济金融次序，公众应进一步防范“虚拟货币”非法活动。

另针对已注销国内公司主体并转战海外的相关买卖所，也有监管人士不止一次强调，目前对虚拟货币的整理仍然坚持高压态势，不管公司主体设在国内还是国外，只需触及到为国内消费者提供非法买卖通道，就要被严惩。

在业内看来，当前，虚拟货币在我国法律并未被认可，从法律角度来说，虚拟货币理财、借贷业务完好在监管之外，大多是为满足持币者炒币需求，本身无合法性可言，这类虚拟货币的不合规买卖亦潜藏风险，普通消费者需求留意风险，谨慎介入。