​上海无证支付公司一审宣判！盛付通、开联通”、“快捷通”等支付公司和银行涉案！

据上海迪付金融信息效劳有限公司、上海上福数据效劳有限公司非法运营一审刑事判决书显现，2017年6月，被告人刘某某以本人实践控制的上海玖泰实业有限公司的名义与上海盛某电子支付效劳有限公司（以下简称“盛某”）签署《线上收单效劳协作协议》，从“盛某”获得商户资历，取得“盛某”提供的线上收单支付接口和线上收单权限。刘某某指使被告人吕某某等人经过技术手腕，以“上福公司”的名义搭建支付效劳器，将从“盛某”获取的收单支付接口接入效劳器中并停止重新包装，组件网络支付“运营效劳器平台”。

同时，“迪付公司”经过与民生银行厦门支行、恒丰银行签署代收代付协议，从上述银行取得网络接口和线上代清算权限，经过将银行提供的网络接口接入效劳器，取得资金清算功用。其搭建的支付效劳用具有对外停止商户注册的功用和代理功用，可对外提供包装后的线上支付网络接口，商户能够经过输入支付买卖指令从银行账户转移资金。被告人刘某某、朱某某等人以“迪付公司”的名义对外签署协议，招收代理商和商户来展开网络支付业务。被告人官某某明知刘某某等人非法从事资金支付结算业务，采取以广某商务（福建）有限公司入股“上福公司”的方式，向被告人刘某某停止投资，等待“上福公司”在国度金融政策放宽时取得支付牌照，以获取宏大利润，并每月到“上福公司”理解公司运营状况。

经过查证，上述支付效劳器中支付接口对应的收单账户有上海玖泰实业有限公司，清算支付接口对应的账户为“迪付公司”在民生银行和恒丰银行的内部签约账户。其资金链路为：“迪付公司”在“盛某”的账户收取资金后，将资金分别转移至“迪付公司”签约的民生银行和恒丰银行的内部账户，然后将资金清算到大量个人账户，其中局部银行账户为汉川市公安局查处的“创利丰金业贵金属诈骗案”中被告人的涉案账户。

另查明，2016年6月至2019年6月间，被告人刘某某应用实践控制的“迪付公司”、“上福公司”、上海玖泰实业有限公司、上海汇霖电子科技有限公司等18家公司，采取前述相同的方式从事资金支付结算业务，应用其控制的“迪付公司”、上海玖泰实业有限公司、上海汇霖电子科技有限公司等公司与上游获得支付牌照的“盛某”、“开联通”、“快捷通”、“杭州市民卡”等第三方支付公司和民生银行、恒丰银行、兴业银行、浦发银行、营口银行、武汉众帮银行、渤海银行等相关银行签约，获得线上收单权限、资金代清算权限及网络接口，将网络接口接入支付效劳器，搭建资金的支付通道，完成资金的线上收单和代清算的完好功用。被告人刘某某等人经过开展下游商户并与其签署协作协议，向下游商户提供网络支付接口，下游商户经过网络支付接口向“迪付公司”支付效劳器发送支付买卖指令停止资金支付操作，完成资金快捷支付结算；大量资金经过应用虚假买卖、向“迪付公司”支付效劳器发送支付买卖指令的方式完成快捷转移，其中包含有大量的诈骗等非法活动资金。经中国人民银行上海分行认定，“迪付公司”、“上福公司”的前述行为系无证从事了支付业务。

最终法院按照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第一款第（三）项、第二百三十一条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第三十条、第三十一条、第五十二条、第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院（关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释）》第一条第一款第（一）、（二）项、第四条、第九条的规则，判决如下：

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，经过本院或者直接向湖北省孝感市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。